Совет Федерации утвердил закон, согласно которому цифровой рубль становится объектом обязательного ПОД/ФТ-контроля. Согласно модели, надзорные функции распределяются между Банком России и коммерческими банками в зависимости от канала передачи распоряжений об операциях.
Если транзакции идут через платформу ЦБ — контроль осуществляет сам регулятор. Если же пользователь взаимодействует с цифровым рублем через интерфейсы коммерческого банка — антиотмывочная ответственность ложится на кредитную организацию.
Коммерческие банки сохраняют за собой привычный набор функций: проверка личности клиента, мониторинг операций, выявление подозрительных активностей и блокировка доступа к платформе при необходимости.
Цифровой рубль будет встроен в мобильные банки и другие дистанционные сервисы. Массовое внедрение инструмента отложено, несмотря на запланированный старт в июле 2025 года — системе предстоит адаптация под бизнес- и государственные потребности, включая реализацию смарт-контрактов.
Добавить комментарий