В ответ на стремительный рост P2P-операций между банковскими счетами с участием криптовалютных схем, Росфинмониторинг усиливает надзор с помощью инструмента «Прозрачный блокчейн». Эта технология позволит банкам в реальном времени анализировать и отслеживать транзакции с участием цифровых активов.
Проект находится на третьей стадии тестирования. В нём участвуют пять крупнейших банков страны, которые проверяют возможности системы в части построения поведенческих моделей, отслеживания происхождения средств и выявления подозрительных криптокошельков.
Ключевая цель — интеграция системы в пользовательские интерфейсы банков до конца 2025 года. Это позволит на институциональном уровне объединить анализ криптоопераций и традиционного фиата.
Развитие «Прозрачного блокчейна» сигнализирует о переходе регулятора от точечного контроля к системному анализу всей финансовой инфраструктуры, включая цифровые активы. В условиях роста гибридных схем это особенно актуально.
Добавить комментарий