Рынок криптовалютных обменов и P2P-платформ в России столкнулся с новой волной ограничений. Банки получили право замораживать снятие наличных до ₽50 000 в сутки на двое суток, если операция покажется подозрительной.
Ключевой триггер — внутренние переводы свыше ₽200 тыс. по СБП между счетами одного пользователя в разных банках. Для криптосервисов, особенно с наличным оборотом, это — блокирующий фактор.
Юрист Денис Поляков предупреждает: обменники не смогут работать по старым схемам, придётся переходить на более сложные и затратные варианты, возможно, с участием банковских касс.
Фрилансеры и трейдеры пока не в зоне прямого удара, но им стоит избегать множественных переводов между своими картами и использовать только проверенные платформы, чтобы не попасть под алгоритмы выявления подозрительной активности.
Игнат Лихунов напоминает, что теперь даже случайное участие в обороте «грязного» трафика — риск. Судебная практика уже трактует использование чужих карт как преступление, даже если умысла не было.
P2P-рынок может частично уйти в «серую зону», перейти на доверительные связи и закрытые каналы, где знакомые трейдеры обмениваются средствами напрямую, избегая открытых платформ.
Но это неизбежно приведёт к росту комиссий, снижению ликвидности и дополнительным юридическим рискам.
Добавить комментарий